CPI SOBRE AS PIRÂMIDES FINANCEIRAS

Deputado abriu reunião de comissão sobre investigação de operações fraudulentas em empresas de criptomoedas. Ata anterior aprovada, convidados compareceram virtualmente, incluindo representantes da Latam Gateway, Capital, Banklin, Merlus e Banco BS2. Luciano Carneiro da Latam Gateway falará pelos próximos dez minutos.

Fundou primeira empresa aos 17, vendida a PagSeguro em 2015. Cofundador da Latam Gateway em 2019, especialista em pagamentos internacionais, autorizada pelo Banco Central. Atende sites nacionais e internacionais, atuou com Binance no Brasil, fluxo de pagamento nacional, abierto a deputados's questions.

Diretor de tecnologia da Capital.

Capitual, fundada por seu diretor de tecnologia, oferece contas bancárias com reais e criptoativos e produtos de pagamento para indivíduos e empresas. Parcerias com corretoras internacionais e ênfase na prevenção de lavagem de dinheiro e fraude. Contribui para regulamentação de criptoativos.

Pra fazer uso da palavra, o senhor David Holanda, Diretor Executivo da Banklin. Boa.

Diretor-Executivo da Bankly fala sobre trabalho na área financeira desde 2006, includindo inclusão financeira em diferentes segmentos. Elogia novo marco regulatório para criptomoedas, destacando importância de boas práticas e prevenção de mau uso. Menciona história da Bankly, começando com cartão pré-pago em 2013 e evoluindo para relação B2B como provedor de serviços financeiros tecnológicos.

Israel, diretor executivo da Melus. Boa tardes.

Diretor-Executivo da Méliuz: Méliuz, empresa listada em bolsa, controladora do Banklin desde junho de 2022, oferece soluções de pagamento, disposto a responder quaisquer perguntas.

Convite ao diretor executivo do Banco BS2, Marcos Magalhães, para a reunião.

Banco especializado em clientes empresariais, 30 anos atuando no Brasil, oferece serviços financeiros diversificados, focus on pagamento e APIs, medidas contra lavagem de dinheiro e atende agentes, coletores e exchanges.

Capital emite moeda eletrônica, Binance recebia transferências de reais. (Resumo do deputado Aureo Ribeiro)

A Capital não emite moedas eletrônicas, isso é feito por meio da Acesso Banklin, uma entidade regulada. Os usuários trocam reais por criptoativos usando apps da Capital e Binance, que funcionam de maneira distinta. A Capital oferece contas bancárias convencionais integradas com serviços de criptoativos. Houve uma alteração no modelo de operação devido a exigências do Banco Central, levando à criação de contas individualizadas para usuários da Binance. A Acesso atua na movimentação financeira, mas a informação sobre clientes era compartilhada entre as plataformas. A Capital não possui licença para remessa externa de reais e opera como uma instituição de pagamento não licenciada, utilizando a Acesso, que é licenciada. Outros clientes da Capital incluem Bitget e Roob.

Discurso do Deputado focado em fazer perguntas a Jeffrey, que é da capital.

Jeffrey discute a necessidade de operar dentro da legislação ao trabalhar com criptomoedas e identifica a importância de prevenir fraudes. Ele descreve práticas de compliance, como bloqueio de contas suspeitas, e afirma que não há atualmente relação comercial com a Binance, destacando o compromisso da empresa com as regulamentações. Embora não tenha evidências de esquemas fraudulentos na Binance, reconhece que alguns usuários estavam envolvidos em atividades ilícitas. Ele menciona que o capital não possui fundos remanescentes da relação com a Binance e que as operações são auditadas para evitar ocultação de patrimônio.

Deputado propõe suspender audiência pública para deliberar sobre requerimentos, incluindo convite a diretor executivo da Anbima e quebra de sigilo bancário do presidente da Hotel Urbano, para ouvir testemunha amanhã.

Se necessário for após o auditiva dele na próxima semana. Peço que a secretaria da comissão paude pra

Deputado propõe que CPI venha a próxima semana para discutir quebra de sigilo bancário e fiscal de empresas de criptoativos, incluindo LTW Consult e colaboradores, como solicitado por parlamentares.

A empresa LTW tem indícios contra ela, mas apenas o autor pode confirmar essa informação.

Deputado quer saber sobre requerimento, mas autor Caio Viana ausente.

Suspender esse requerimento, tem que passar pros

Deputado propõe quebra de sigilo bancário, fiscal e telefônico de Fernando Ronque e David Jesus Gil Fernandes, para encaminhar ao requerente.

Deputado refere-se a prejuízos milionários na Financeira Sete e quase falência da UNIMED. Pede investigação do presidente da UNIMED e CEO da Infinity, David Jesus Gil Fernandes, relacionados a irregularidades e falta de transparência financeira. Menciona repercussão causando aumento de planos de saúde e penalização da Infinity.

Não foi possível entender o discurso.

Está pautado? Só pra não. Está pautado. Porque a gente

Deputado propõe debate sobre requerimento de meia três de 2023, está aberto a discussões.

Porque se tem fundamento só pra só Olha, vamos manter o mesmo.

Vamos fazer a conspiração dele a gente vai pra próxima semana não tem problema nenhum peço pra botar na sessão de quartafeira

Deputado propõe quebra de sigilo fiscal de empresas relacionadas a holding de turismo em votação aprovada, para justificar posteriormente.

Deputado propõe quebra de sigilo de grupo empresarial relacionado a caso dois três milhas para investigar possíveis crimes financeiros e proteção a investidores.

Deputado propôs:

Deputado retira requerimento, esperando por mais informações após audiência pública.

Deputado: Solicita convocação de presidente da CBF para esclarecer envolvimento com criptoativos em votação.

Deputado menciona indícios de conduta questionável pela CBF.

Deputado propõe alteração de convocação para convite, desejando ler para simplificar, referindo-se a convite existente desde início.

E estava programado pra hoje. Deixeme ler então o requerimento De de convocação para

CBF parceria com empresa turca para NFTs em 2021, venda de 30 milhões de ativos gerando milhões, mas mercado caiu, BFT perdeu valor, acordo encerrado em 2022 com dívida e demissões na CBF.

Aqui nós aqui, no estamos fazendo.

Deputado propõe conversão de convocação em convite e deseja esclarecimento sobre recuperação de dinheiro.

Deputado defende convocação, referindo convite por requerimento 68, aprovado no início do mandato, desconhecendo ser presidente.

Júlio Prado de Rocha, com privilégio aqui na nossa comissão.

Pode deixar o que tem. Eu queria, apelar

Deputado propõe transformar prazo de entrega de relatório em convite para dia 20, com pedido de permissão para uma solicitação sua nesse sentido.

Deputado propõe ao pleno votar sobre inclusão de questões no relatório final da CPI, relacionadas a falta de esclarecimentos da CBF. O prazo de extinção da CPI está próximo. A decisão cabe à comissão deliberar. Seção da direção provavelmente irá incluir essas questões.

Deputado cria certeza de presença do presidente da CBF na quarta-feira seguinte, indicando conformidade com a sugestão mencionada.

Deputado sugere convocação por prazo curto, pois Presidente não compareceu e poderia ter participado virtualmente.

A convocação do convite é o mesmo prazo, não vai mudar pra Presidente Deixa eu deixa eu passar uma uma experiência

CPI do Futebol termina amanhã, pode ser prorrogada até 28 de setembro; relatório final será lido em 20 de setembro; convocação defendida para evitar intercorrências.

Deputado questiona valor e credibilidade de palavra própria.

Mas a sua palavra vale muito Não se estende a terceiros. Eu faria esse apelo no sentido

De conciliarmos essa vinda dele como convidado. Presidente, eu tenho uma sugestão. Já está

Deputado propõe voto para aprovar convocação, dando tempo para atender a convite na próxima semana.

Deputado propõe chamar alguém por convite, se ele não vier, a conversa continuará e será aprovada a convocação com a condição de sua ausência.

Deputado afirma convocação aprovada e certa para o dia 20.

Deputado vem com obrigação de falar verdade; se omitir informações, convocação invertida imediatamente.

Deputado propõe retirar obrigatoriedade da presença do requerente, mas mantém o convite, com confiança de sua vinda no dia marcado.

Deputado propõe convite para presidente na quarta-feira, sugere combinar reunião com Ciro na mesma data e menciona prova na quinta-feira com agenda ajustada durante 48 horas.

Vocação e ele vem como convidado. Eu acho que.

Sugestão? Eu acho que é essa sugestão. Eu acho que é a sugestão, até porque pra ele não muda nada essa questão de nomenclatura, é

Segurança instrutora pra CPI, para ele O presidente deu uma solução? O presidente já deu a solução.

Deputado propôs: presidente convocado em vez de convidado, votação dia 20, respeitar resultado.

Deputado se expressou sobre aprovação e verificação de assuntos, mencionando a CP e sua posição como vice-líder da união, enquanto expressava preocupação com rigor excessivo.

Deputado propôs acordo, mas não foi aceito; ele aceitou proposta de acordo do excelentíssimo.

Deputado solicitou verificação ao votar, pedido não foi aceito e comissão não se pronunciou.

Deputado expressa desacordo, refere-se a exigência dos brasileiros e falta de compreensão, menciona votação e outras oportunidades de comissões no futuro.

Deputado propõe trabalhar juntos e ligar todos os modems para acesso mais amplo à internet.

Deputado afirma que convocação do presidente da CBF é como testemunha, não investigado, sobre aquisição de tokens. Quer esclarecimento sobre votação de um requerimento.

Acionado pelo pelo do convite. O senhor vir aqui solicitar

Deputado propõe convocação de três indivíduos para testemunhar sobre envolvimento com criptoativos; votação aprovada. Reunião com presidente e diretoria do Banco Central hoje.

Deputado pede retirada de requerimento para analisar resultado de reunião com presidente do Banco Central hoje.

Deputado propõe retirada de requerimentos e adiamento de votação sobre criptoativos; sugere convocar colaboradores relacionados e discutir em reunião subsequente.

Deputado propõe audiência de contadores da empresa Dois Três Milhas e prorrogação do prazo de funcionamento da CPI das pirâmides financeiras por 60 dias. Audiência aprovada e requerimento em votação.

Deputado propõe dilatação de prazo para votação, com base em relatório robusto, e pede atenção a novos parlamentares.

Deputado retoma presidência após aprovação do requerimento; Caio chegou tarde, mas agora está tudo resolvido.

Deputado sugere que o próximo a falar seja o deputado Alfredo Gasparce para concluir o bloco sobre a capital.

Deputado se refere a representante da capital, Jeffrey, e tenta estabelecer contato.

Capital e Binance discutem interpretação comunicação Banco Central; Capital nega acusação de tentar tirar clientes Binance; Fluxo de dados para identificar lavagem dinheiro; Binance seguia políticas compliance desconhecidas por Capital; Capital previne lavagem com FAITETEC; Binance necessitava parceiro brasileiro para acessar sistema financeiro nacional.

Deputado questioning second guest, David Holanda, about money laundering suspicions against Binance in Brazil, US, and France, urging focus on prevention mechanisms.

Davi Holanda priorizou três pilares na conta individualizada: conhecer cliente, prevenir fraude e lavagem de dinheiro/financiamento ao terrorismo. Utilizou-se Eguardia e FEDZI para monitorar atipicidades. Banklin comunicou operações suspeitas ao Coaf, independentemente da conta. Banco Central do Brasil realiza inspeções anuais com recomendações de melhorias. Conta da Binance em Banklin encerrou devido à migração para conta individualizada, não aceita pela Binance.

Ricardo Silva. Senhor

Deputado pergunta sobre fatores classificando operação com criptomoedas como marginal à legislação, dirigida a especialista com vasta experiência no setor.

Regulatory framework for crypto benefits market, promoting good practices and equality among participants, fighting illegal activities. Davi Holanda's company, Bankly, never operated directly with Binance, main client is Méliuz. Individual accounts model improves knowledge of customers, combat money laundering, and increases company's revenue.

Senhor presidente, as perguntas já foram.

Deputado questioning lack of anti-money laundering measures by Amélios Benkli.

Davi Holanda garante profissionais e medidas contra erros e má uso; não confirma que Mélios Benclin tinha ciência de lavagem de dinheiro; explica modelo de cartão pré-pago e transição para conta completa; nega melhoramento de números com prevenção insuficiente de lavagem de dinheiro.

Deputado perguntou se Melos sabia que Lara Legros não atendia às exigências de identificação de usuários do Bacen, com base em informações da Binance.

Israel Salmen assume Melius em 2022, introduz contas individuais, intensifica PLD e contrata consultoria externa. Apenas conhece contrato com Laura Negrao. Melius adquire soluções de pagamento e impõe rigorosos padrões PLD. Binance recusa contas individuais e relação é encerrada. Nenhuma culpa atribuída a Melius em lavagem de dinheiro.

Alfredo Gaspar.

Agradeço a participação. Convido o senhor Marcos Magalhães

Deputado preocupado com suspeitas de lavagem de dinheiro na Binance, apoia mecanismos de prevenção.

BS Dois e Binance relação desde julho 2022, seguindo políticas de prevenção a lavagem de dinheiro e terrorismo. Todas operações individuais controladas, identificando clientes e origem dos recursos. Operação atípica gera análise, documentação e alertas com limites individuais. BS Dois reportou 559 casos suspeitos ao Coaf desde operações iniciadas. Ricardo Silva segue.

Presidente. Passo a palavra ao deputado Alfredo Gaspar. Obrigado. Convido agora o

Deputado: Latam Gateway fornece tecnologia para Binance.

A tecnologia da empresa é usada para ligar clientes ao PIX que entrega dinheiro. Existem preocupações com lavagem de dinheiro na Binance em vários países. A Tangatway adota controles de pagamento e limites diários, mensais e semestrais para prevenir lavagem de dinheiro. Não há problemas passados com PLD em instituições de pagamento relacionadas ao Banco Central do Brasil. Binance e Latam não informaram operações suspeitas de lavagem de dinheiro ao Coaf.

Reunião encerrada, nova convocada para amanhã às 10 horas para tomada de depoimento.